Comment l’Asset Management se réinvente à l’ère des ETF ?

Les ETF ont profondément transformé la gestion d’actifs. Transparence, diversification, faibles coûts… autant d’atouts qui séduisent un nombre croissant d’investisseurs, particuliers comme professionnels. 

Mais derrière cette simplicité apparente, les ETF soulèvent des défis importants pour les asset managers : 

• Des marges plus faibles, qui bousculent les modèles économiques traditionnels 

• Une expertise de gestion moins visible, difficile à valoriser 

• Des clients mieux informés, plus autonomes, qui attendent de la clarté et du conseil

L’enjeu est double : 

 =>  S’adapter à la montée en puissance des ETF tout en continuant à créer de la valeur 

 =>  Aider les clients à comprendre ce qu’ils achètent, comment ça fonctionne, et pourquoi cela peut répondre à leurs besoins 

C’est là que le digital et la donnée deviennent des leviers essentiels. 

Aujourd’hui, peu d’acteurs proposent une réelle expérience autour des ETF. Pourtant, il existe des solutions simples et à fort impact : 

• Visualisations interactives de la chaîne de valeur (émetteur, market maker, Bourse) 
• Simulateurs de frais pour comprendre les effets à long terme 
• Contenus pédagogiques sur les ETF physiques vs synthétiques 
• Reportings clairs sur la composition et la performance 

1.Un cadre réglementaire MIFID II complexe à concilier avec la simplicité perçue des ETF : 

 Fournir un conseil adapté impose des outils digitaux avancés (scoring, allocation automatisée, justification du conseil) pour rester conforme tout en maintenant la rentabilité. 

2.Des incitations économiques limitées pour les distributeurs : 

 Les faibles marges rendent la promotion des ETF moins attractive, et leur intégration dans des supports comme le PEA ou l’assurance-vie est encore perfectible. 

Certaines plateformes comme Trade Republic ou Revolut ont surmonté ces obstacles grâce à une expérience 100 % digitale, intégrant pédagogie, allocation guidée et UX fluide. 

L’alliage de Kanbios, expert en product management dans la finance, et d’Isskar, structure dédiée aux projets data et intelligence artificielle, permet de couvrir l’ensemble du cycle de transformation autour des ETF : de la pédagogie client à l’optimisation des opérations, en passant par l’intégration IT et les recommandations personnalisées. 

• Création de parcours pédagogiques interactifs pour les clients 
• Intégration des ETF dans les systèmes IT existants (AM, banques, assureurs) 
• Dashboards de data visualisation orientés client 
• Outils mobiles pour un suivi en temps réel 
• Recommandations personnalisées via IA (scoring ESG, robo-advisors, NLP) 
• Automatisation des reportings et réduction des coûts opérationnels 

Cette approche se concrétise notamment à travers l’accompagnement de la fintech Gambit, dans son projet d’intégration de l’IA générative pour industrialiser un nouveau parcours client. Objectif : renforcer le positionnement de Gambit comme une référence européenne dans les services financiers IA 

Notre conviction : les ETF ne sont pas une menace pour les assets managers. À condition de repenser la relation client, la pédagogie, et l’expérience digitale. C’est là que se recrée la valeur. 

Souhaitez-vous aller plus loin sur le sujet ETF & transformation digitale dans la gestion d’actifs ? Échangeons. 

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